مالی

نقش برنامه ریزی مالی برای استارتاپ ها

می توان گفت برنامه ریزی مالی، مشخص نمودن چگونگی رسیدن به اهداف کوتاه مدت، اهداف استراتژیک و چشم انداز شرکت است. این که شما یک شرکت نوپا هستید مهم نیست، چیزی که اهمیت دارد تجزیه و تحلیل دقیق، پیش بینی درست و بودجه بندی حساب شده است. این موارد هستند که پشتوانه ای برای اکثر تصمیم های اجرایی می شوند. برای یک شرکت استارتاپی، بدست آوردن مهارت در برنامه ریزی مالی یک امر تدریجی است.

برنامه‌ریزی مالی
برنامه‌ریزی مالی

در یک کسب و کار پرمخاطره، اجرای برنامه ریزی مالی توسط موسسان آن و با کمک مشاوره مالی در خارج از شرکت، مدیریت و اجرا می شود. با رشد استارتاپ، معمولا مدیر مالی، مسئول برنامه ریزی مالی می گردد و هر چه شرکت توسعه پیدا کند، سرمایه گذاری بر روی یک تیم برنامه ریز مالی ضروری است. محرک هایی که باعث تحول در یک استارتاپ می شوند شامل جذب منابع خارجی، میزان درآمد، تعداد کارکنان و افزایش پیچیدگی های مالی می باشد.

روند کار مدیر برنامه ریزی مالی چگونه است؟

بخش برنامه ریزی مالی یک بخش مستقل در امور مالی استارتاپ هاست. این بخش می تواند در خارج از شرکت و به صورت برون سپاری فعالیت کند یا اینکه در داخل شرکت مستقر باشد. مدیر برنامه ریزی مالی، وظایف زیر را عهده دار است:

  • اجرای استراتژی هایی که برای رشد شرکت به صورت ماهانه، فصلی و سالانه تهیه می شوند.
  • پیش بینی های مالی شرکت و سناریوهای احتمالی درباره جریان نقدی
  • آماده سازی و آنالیز مدل های مالی به همراه شبیه سازی آن ها
  • آنالیز کنترل های داخلی جاری
  • آنالیز پیش بینی جریان های نقدی کوتاه مدت
  • ایجاد سیستم ها و فرایندها طبق روند روزانه

نقش مدیر برنامه ریزی مالی برای جذب سرمایه گذاران و قانع کردن وام دهندگان بسیار مهم است.

حتما بخوانید: استراتژی مالی در بحران اقتصادی

مزایای بخش برنامه ریزی مالی در استارتاپ ها

برنامه ریزی مالی گاهی اوقات می تواند کسل کننده باشد اما در عین حال هیجان انگیز است. اعداد، زبان مدیر برنامه ریزی مالی است. او می تواند چشم اندازی به آینده ترسیم کند، زیرا توانایی تعیین ارزش ها را دارد. برنامه ریزی مالی در واقع علم پیش بینی هاست. جایی که تجزیه و تحلیل ها و برنامه ریزی ها تبدیل به تصمیمات استراتژیک و انتخاب های درست می شوند. برنامه ریزی مالی پاسخ سوالات استراتژیک را می داند، به تجزیه و تحلیل سودآوری محصولات می پردازد، از حسابداری درست مطمئن می شود و تعیین می کند که شرکت در چه زمانی به چه مقدار پول نیاز دارد. برنامه ریزی مالی منافع زیادی برای استارتاپ ها دارد. شاید در ابتدا لازم باشد از افراد و موسساتی در خارج از شرکت مشاوره مالی بگیرید اما باید بدانید، این بخش نقش مهمی در جذب و مدیریت سرمایه ایفا می کند.

مزایای بخش برنامه ریزی مالی در استارتاپ ها
مزایای بخش برنامه ریزی مالی در استارتاپ ها

برنامه ریزی مالی چه اهدافی را دنبال می کند؟

حسابداران اطلاعات مالی را ثبت می کنند و این برنامه ریزان مالی هستند که به تجزیه و تحلیل این اطلاعات می پردازند و عملکرد مالی شرکت را تشریح می کنند. این افراد با بینشی که از آنالیز مالی بدست آورده اند، می توانند نتایج آینده را پیش بینی کنند. برنامه ریزان مالی فقط چگونگی تغییرات تراز مالی را پیش بینی نمی کنند بلکه برای از بین بردن شکاف های مالی در پیدا کردن راه حل صحیح نیز مشارکت دارند.

شاید خواندن این مطلب برایتان مفید باشد: گزارشات مالی چیست؟

هدف برنامه ریزی مالی، آماده سازی یک برنامه زمان بندی برای بقای مالی و تعیین پتانسیل های کسب و کار است. برنامه ریزان مالی برای اطمینان از چرخه نقدینگی، زنجیره ارزش و اجرای استراتژی های مالی و اصول اقتصادی همواره پاسخ به سوالات زیر را مد نظر قرار می دهند:

  • آیا امکان پیش بینی تغییرات چشمگیر در جریان نقدی در دوره رشد شرکت وجود دارد؟
  • نقدینگی شرکت چه زمانی به پایان می رسد؟
  • چقدر زمان لازم است تا شرکت به جریان نقدی مثبت برسد؟
  • در برنامه تامین مالی پیشنهادی شرکت، برای رسیدن به نقطه سر به سر چقدر زمان لازم است؟
  • شرکت در حال حاضر و در آینده از چه دارایی هایی استفاده می کند؟
  • هزینه های متغیر، نیمه متغیر و ثابت شرکت کدام است؟
  • در قیمت گذاری و سودآوری محصولات یا خدمات شرکت چه متغیرهایی دخیل هستند؟
  • میزان دوام و استمرار جریان سودآوری شرکت چقدر است؟
  • سودهای بالقوه شرکت کدامند؟
  • حاشیه سود عملیاتی و ناخالص شرکت چیست؟
هدف برنامه ریزی مالی
هدف برنامه ریزی مالی

تجزیه و تحلیل در برنامه ریزی مالی چه نقشی دارد؟

بخش تجزیه و تحلیل در برنامه ریزی مالی به خاطر این است که مباحث کمی و کیفی مالی شرکت را به خوبی درک کنید. ممکن است مباحث مالی در مورد پول نباشد بنابراین مدیر برنامه ریزی مالی باید یکسری سوالات از خود بپرسد و به آن ها پاسخ دهد.

  • چقدر زمان لازم است تا مشتری بالقوه به مشتری واقعی تبدیل شود؟
  • برای بازاریابی چقدر هزینه نیاز است تا به درآمدی که می خواهیم برسیم؟
  • برای رسیدن به هدف بعدی چه مقدار نقدینگی لازم است؟
  • مقدار زمانی که طول می کشد تا یک مشتری محصول شرکت را بخرد چقدر است؟

هنگام تجزیه و تحلیل برنامه ریزی مالی، موارد زیر رعایت می شود:

۱– استاندارد تجزیه و تحلیل

تجزیه و تحلیل باید شامل ترازنامه و گزارش درآمد سال گذشته و جاری و همچنین پیش بینی سود و زیان و درآمد سال آینده باشد یعنی سه سال را پوشش دهد.

۲– تجزیه و تحلیل نقدینگی

در سال های ابتدایی راه اندازی استارتاپ، معمولا درآمد شرکت نمی تواند هزینه های آن را به طور کامل پوشش دهد و در بازه های کوتاه مدت، ورود جریان نقدینگی با خروج آن انطباق ندارد. با توجه به این شرایط باید برنامه زمان بندی و مقدار ورود و خروج نقدینگی مشخص گردد. همچنین زمان اوج نیاز به سرمایه در گردش و مقدار و زمان بندی نیاز به تامین مالی تعیین شود.

۳– نمودار نقطه سر به سر

رسم این نمودار برای زمانی است که میزان تولید و درآمد به اندازه ای رسیده است که می تواند کلیه هزینه ها را پوشش دهد. نمودار نقطه سر به سر مشخص می کند که در چه مواقعی افزایش هزینه می تواند ایجاد مزیت کند.

۴– تحلیل حساسیت

به عنوان نمونه اگر میزان فروش نسبت به پیش بینی ها، ۲۰ درصد کاهش داشت چه تاثیری دارد؟ یا اثر افزایش ۲۰ درصدی هزینه های تولید چقدر است؟ آیا این کاهش و افزایش مانعی برای رسیدن به سود و اهداف شرکت خواهند بود.

برای برنامه ریزی مالی صحیح مالی در کسب و کار خود، می‌توانید از مشاوره مالی کمک بگیرید؛ تنها کافیست با شماره ۴۵۲۹۸-۰۲۱ تماس بگیرید.

 

مشاهده بیشتر

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

هجده − دو =

دکمه بازگشت به بالا
بستن
بستن